Terms of Service
These terms are an agreement between you and SYR Management Services LLC, an Arizona limited liability company (“SYR,” “we,” “us”), covering Secure. Your. Residuals. (the “Service”). By creating an account or using the Service, you accept them. If the Service asks you to check a box or click to agree, that click is how you accept these terms.
These terms are provided in English and Spanish. Both versions are a complete statement of the agreement and are intended to say the same thing. If the two versions conflict, the English version controls.
1. What the Service does
The Service helps licensed insurance agents follow through after a sale. It keeps the client records you enter, prepares follow-up messages for you to send, tracks carrier requirements, estimates advance and chargeback exposure, and gives team leaders a dashboard of their team’s cases. It is available in English and Spanish.
2. What the Service is not
- SYR is not an insurance company, agency, broker, or carrier, and does not sell, quote, bind, or service insurance.
- The Service does not create or change illustrations, does not collect signatures, and does not submit anything to a carrier.
- Chargeback, advance, and exposure figures are estimates from what you enter and the rules you set. Your carrier statements and contracts are the final word.
- An estimate can be wrong if the figures you entered, the rules you set, or a carrier’s practices are wrong or out of date.
- Do not use an estimate to file taxes, to contest a carrier, or to decide whether you can spend money.
- SYR does not warrant that an estimate will match any carrier’s actual advance, chargeback, or commission.
- Nothing in the Service is legal, tax, compliance, or financial advice.
3. Your responsibilities as an agent
- You are responsible for holding the licenses and appointments your work requires, and for following insurance laws, carrier rules, and your agency’s policies.
- Messages. The Service drafts messages; you send them from your own phone, WhatsApp, or email, and you are the sender. You are responsible for having each client’s consent to be contacted and for following the laws that apply to calls, texts, and emails, including opt-out requests.
- SYR does not send the messages. SYR is not the sender or the initiator of any message for purposes of the TCPA, CAN-SPAM, or similar state laws.
- Review and edit every draft before you send it. Do not send a draft you have not read. Do not use the Service to make statements about a policy’s values, allocations, or performance.
- Do not use the Service to send spam, or to contact anyone who has not consented or who has opted out.
- SYR does not collect or store your clients’ consent, and does not obtain that consent on your behalf. Consent and opt-out records are yours to keep.
4. Client information you enter
- You decide what client information to enter, and you confirm you have the right to store it and use it to service the client.
- Do not enter Social Security numbers, full bank or card numbers, passwords of any kind including carrier-portal passwords, photos of identification, or medical details.
- The Service is built not to request those items. It does not ask you for carrier-portal passwords or for photos of identification.
- If values like those appear in free text, our filters try to remove them before anything is saved. The filters are a safeguard. They are not permission to enter that information, and they are not a guarantee that every value is caught.
- If you think sensitive information was saved, email support@syrresults.com and we will delete what we can find.
- You are responsible for what you enter.
- You are responsible for your own privacy obligations to your clients. We process their information only to provide the Service to you, as described in the Privacy Policy.
5. Teams
- Joining a team is optional. You join only by accepting an invitation, and you can leave at any time in Settings. The Service shows you this disclosure when you accept, and accepting the invitation is how you agree to it. There is no separate form to sign.
- Accepting an invitation authorizes the visibility described below for as long as you remain on that team. When you leave, that access ends immediately.
- While you are on a team, your upline (and anyone above them) can see the carrier side of your cases: carrier, product, policy number, status, dates, premium, and requirement types, and the advance and chargeback exposure on each case, which reflects the commission level you set. They cannot see your clients’ names, contact details, notes, messages, beneficiaries, or what a requirement says.
- SYR is not responsible for how an upline uses what they are allowed to see.
- Being on a team does not create an agency, employment, partnership, or joint-venture relationship between you, your upline, or SYR.
- An upline paying for your seat does not give them ownership of your account or your clients. SYR is not a party to your agency or team agreements.
6. Free trial, plans, and payment
- New accounts get a 30-day free trial. No card is needed to try the Service.
- Plans, billed monthly in advance: Agent $29; Team seat $9 for an agent on a team; Team lead dashboard $79 (up to 10 agents); Manager dashboard $249 (up to 50); Agency owner dashboard $699 (up to 150) or $1,199 (unlimited). Seats a team pays for are $9 each. Sales tax may be added where required.
- If you subscribe during your trial, the first charge happens when the trial ends.
- Payments are processed by Stripe. We receive plan, subscription status, and billing dates. We do not receive or store your full card number.
- You can cancel at any time in Manage billing. Cancellation takes effect at the end of the current billing period; we don’t refund partial periods.
- We may change prices with at least 30 days’ notice by email, starting from your next billing period after the notice.
7. When access ends
If your trial or plan ends, your account becomes read-only: you can still see your clients and download a backup, but not add or change them. Your data stays until you delete your account. If you delete your account, your clients and cases are deleted with it.
8. Your account
Keep your password to yourself and tell us promptly if you think someone else has your account. You are responsible for what happens under it. One account is for one agent.
If you turn on the calendar link, keeping it private is yours to manage. It is read-only and needs no password, so anyone who has it can read that calendar. Do not post it publicly or send it to anyone you would not show your case list. You can replace it or turn it off at any time in Settings, and replacing it stops every copy of the old link immediately. What a calendar provider does with what you paste into it is between you and that provider.
9. Acceptable use
You agree not to misuse the Service, including by accessing other users’ data, interfering with its operation, reverse engineering it, reselling it without our written permission, sending spam or unlawful messages with it, or storing unlawful content. You also agree not to use the Service to violate any law that applies to your work, including insurance, privacy, and telemarketing law.
10. Availability and changes
We work to keep the Service available and your data safe, but we don’t guarantee it will be uninterrupted or error-free. Keep your own backup of anything you can’t afford to lose. We may improve, change, or discontinue features. If we discontinue the Service entirely, we will give at least 30 days’ notice and a way to export your records.
11. Disclaimers
Except as stated in these terms, the Service is provided “as is” and “as available,” without warranties of any kind, including warranties of merchantability, fitness for a particular purpose, and non-infringement.
12. Limitation of liability
To the fullest extent the law allows, SYR will not be liable for indirect, incidental, special, consequential, or punitive damages, or for lost commissions, chargebacks, profits, revenue, or data. SYR’s total liability for any claim relating to the Service is limited to the amount you paid for the Service in the 12 months before the claim.
13. Indemnity
You agree to defend and hold SYR harmless from claims arising from your insurance business, your messages to clients, the information you enter, your use of the Service, or your violation of these terms.
14. Governing law
These terms are governed by the laws of the State of Arizona, without regard to conflict-of-law rules. Except where applicable law requires otherwise, disputes will be handled in the state or federal courts located in Maricopa County, Arizona.
15. If the business changes hands
- SYR may assign these terms and transfer your account and the Service in a merger, acquisition, reorganization, change of ownership of SYR, or a sale of the Service or of all or substantially all of SYR’s assets or equity.
- A change in who owns SYR does not, by itself, require your consent. Your plan, your price, and your data go with your account; the company on the other side of the agreement is the only thing that changes.
- We will email the address on your account at least 30 days before the transfer, unless a shorter period is required by the transaction or by law, in which case we will give as much notice as is reasonably possible. The Privacy Policy explains what happens to your information.
- As a condition of the transfer, the new owner must assume these terms and the then-current Privacy Policy.
- If you do not want to continue with the new owner, you can cancel and export or download your data. You will not be charged again after you cancel.
- You may not transfer your account or these terms to someone else without our written permission. Your account belongs to you, not to your agency or your upline.
16. Changes to these terms
We may update these terms. If a change is significant, we will notify you by email at least 30 days before it takes effect, at the email address on your account. Continuing to use the Service after that means you accept the updated terms. If a change would add binding arbitration or reduce a privacy commitment already stated here, we will ask you to agree to it directly rather than rely only on your continued use.
17. Contact and the whole agreement
These terms and the Privacy Policy are the full agreement between you and SYR for the Service, and they replace anything said before about it. If a court strikes out part of these terms, the rest stays in force. If we do not enforce part of these terms right away, we have not given up the rest. An email to the address on your account is enough notice from us. SYR is not liable for delays or failures caused by events beyond its reasonable control.
SYR Management Services LLC
Email: support@syrresults.com
Términos del servicio
Estos términos son un acuerdo entre usted y SYR Management Services LLC, una compañía de responsabilidad limitada de Arizona (“SYR”, “nosotros”), sobre Secure. Your. Residuals. (el “Servicio”). Al crear una cuenta o usar el Servicio, usted los acepta. Si el Servicio le pide marcar una casilla o hacer clic para aceptar, ese clic es la forma en que usted acepta estos términos.
Estos términos se ofrecen en inglés y en español. Las dos versiones son una declaración completa del acuerdo y buscan decir lo mismo. Si las dos versiones se contradicen, la versión en inglés es la que manda.
1. Qué hace el Servicio
El Servicio ayuda a agentes de seguros con licencia a dar seguimiento después de la venta. Guarda los registros de clientes que usted ingresa, prepara mensajes de seguimiento para que usted los envíe, da seguimiento a los requisitos de las compañías, estima el adelanto y la exposición a chargeback, y les da a los líderes de equipo un panel con los casos de su equipo. Está disponible en inglés y en español.
2. Lo que el Servicio no es
- SYR no es una compañía de seguros, agencia, corredor ni aseguradora, y no vende, cotiza, emite ni administra seguros.
- El Servicio no crea ni cambia ilustraciones, no recoge firmas y no envía nada a ninguna compañía.
- Las cifras de chargeback, adelanto y exposición son estimados basados en lo que usted ingresa y las reglas que usted define. Los estados de cuenta y contratos de la compañía tienen la última palabra.
- Un estimado puede estar equivocado si las cifras que usted ingresó, las reglas que usted definió o las prácticas de una compañía están mal o desactualizadas.
- No use un estimado para declarar impuestos, para disputar algo con una compañía, ni para decidir si puede gastar dinero.
- SYR no garantiza que un estimado vaya a coincidir con el adelanto, el chargeback o la comisión real de ninguna compañía.
- Nada en el Servicio es asesoría legal, fiscal, de cumplimiento ni financiera.
3. Sus responsabilidades como agente
- Usted es responsable de tener las licencias y nombramientos que su trabajo requiere, y de cumplir las leyes de seguros, las reglas de las compañías y las políticas de su agencia.
- Mensajes. El Servicio prepara borradores; usted los envía desde su propio teléfono, WhatsApp o correo, y usted es el remitente. Usted es responsable de tener el consentimiento de cada cliente para contactarlo y de cumplir las leyes que aplican a llamadas, mensajes de texto y correos, incluidas las solicitudes de no recibir más mensajes.
- SYR no envía los mensajes. SYR no es el remitente ni quien inicia ningún mensaje para efectos del TCPA, la ley CAN-SPAM ni leyes estatales parecidas.
- Revise y edite cada borrador antes de enviarlo. No envíe un borrador que no haya leído. No use el Servicio para hacer afirmaciones sobre los valores, la asignación o el rendimiento de una póliza.
- No use el Servicio para enviar spam, ni para contactar a alguien que no haya dado su consentimiento o que haya pedido no recibir más mensajes.
- SYR no recoge ni guarda el consentimiento de sus clientes, y no lo obtiene de parte suya. Los registros de consentimiento y de bajas son suyos y usted debe conservarlos.
4. La información de clientes que usted ingresa
- Usted decide qué información de clientes ingresar, y confirma que tiene derecho a guardarla y usarla para atender al cliente.
- No ingrese números de Seguro Social, números completos de cuenta de banco o de tarjeta, contraseñas de ningún tipo incluidas las de los portales de las compañías, fotos de identificaciones ni detalles médicos.
- El Servicio está hecho para no pedirle esa información. No le pide contraseñas de portales de compañías ni fotos de identificaciones.
- Si datos así aparecen en texto libre, nuestros filtros tratan de quitarlos antes de guardar. Los filtros son una protección. No son un permiso para ingresar esa información, ni una garantía de que se detecte todo.
- Si cree que se guardó información sensible, escriba a support@syrresults.com y borraremos lo que podamos encontrar.
- Usted es responsable de lo que ingresa.
- Usted es responsable de sus propias obligaciones de privacidad con sus clientes. Nosotros procesamos esa información solo para darle el Servicio a usted, como se describe en la Política de privacidad.
5. Equipos
- Entrar a un equipo es opcional. Usted entra solo aceptando una invitación, y puede salir cuando quiera en Ajustes. El Servicio le muestra este aviso cuando usted acepta, y aceptar la invitación es la forma en que usted da su consentimiento. No hay un formulario aparte que firmar.
- Aceptar una invitación autoriza la visibilidad descrita abajo mientras usted siga en ese equipo. Cuando usted sale, ese acceso termina de inmediato.
- Mientras esté en un equipo, su upline (y quienes estén por encima) pueden ver el lado de la compañía de sus casos: compañía, producto, número de póliza, estado, fechas, prima y tipos de requisito, y el adelanto y la exposición a chargeback de cada caso, que refleja el nivel de comisión que usted configuró. No pueden ver los nombres, datos de contacto, notas, mensajes o beneficiarios de sus clientes, ni lo que dice cada requisito.
- SYR no es responsable de cómo un upline usa lo que tiene permitido ver.
- Estar en un equipo no crea una relación de agencia, empleo, sociedad ni empresa conjunta entre usted, su upline y SYR.
- Que un upline pague su asiento no le da la propiedad de su cuenta ni de sus clientes. SYR no es parte de los acuerdos de su agencia o equipo.
6. Prueba gratis, planes y pagos
- Las cuentas nuevas tienen una prueba gratis de 30 días. No se necesita tarjeta para probar el Servicio.
- Planes, cobrados cada mes por adelantado: Agente $29; Asiento de equipo $9 para un agente en un equipo; Panel de team lead $79 (hasta 10 agentes); Panel de manager $249 (hasta 50); Panel de dueño de agencia $699 (hasta 150) o $1,199 (ilimitado). Cada asiento que pague un equipo cuesta $9. Puede sumarse impuesto de venta donde aplique.
- Si se suscribe durante la prueba, el primer cobro ocurre cuando la prueba termina.
- Los pagos los procesa Stripe. Nosotros recibimos el plan, el estado de la suscripción y las fechas de facturación. No recibimos ni guardamos el número completo de su tarjeta.
- Puede cancelar cuando quiera en Administrar pagos. La cancelación aplica al final del periodo pagado; no reembolsamos periodos parciales.
- Podemos cambiar los precios avisando por correo con al menos 30 días, a partir del siguiente periodo después del aviso.
7. Cuando termina el acceso
Si su prueba o su plan termina, su cuenta pasa a solo lectura: todavía puede ver a sus clientes y descargar una copia, pero no agregar ni cambiar nada. Sus datos se quedan hasta que usted borre su cuenta. Si borra su cuenta, sus clientes y casos se borran con ella.
8. Su cuenta
No comparta su contraseña y avísenos de inmediato si cree que otra persona tiene acceso a su cuenta. Usted es responsable de lo que pase en ella. Una cuenta es para un agente.
Si activa el enlace de calendario, mantenerlo privado le corresponde a usted. Es de solo lectura y no pide contraseña, así que cualquiera que lo tenga puede leer ese calendario. No lo publique ni se lo envíe a nadie a quien no le mostraría su lista de casos. Puede reemplazarlo o apagarlo cuando quiera en Ajustes, y al reemplazarlo toda copia del anterior deja de funcionar de inmediato. Lo que haga con esa información la empresa del calendario donde usted la pegue es asunto entre usted y esa empresa.
9. Uso aceptable
Usted acepta no hacer mal uso del Servicio, incluido acceder a datos de otros usuarios, interferir con su funcionamiento, hacerle ingeniería inversa, revenderlo sin nuestro permiso por escrito, enviar spam o mensajes ilegales con él, o guardar contenido ilegal. También acepta no usar el Servicio para violar ninguna ley que aplique a su trabajo, incluidas las leyes de seguros, de privacidad y de telemercadeo.
10. Disponibilidad y cambios
Trabajamos para mantener el Servicio disponible y sus datos seguros, pero no garantizamos que funcione sin interrupciones ni errores. Guarde su propia copia de lo que no puede perder. Podemos mejorar, cambiar o retirar funciones. Si cerramos el Servicio por completo, avisaremos con al menos 30 días y le daremos una forma de exportar sus registros.
11. Exención de garantías
Salvo lo dicho en estos términos, el Servicio se ofrece “tal cual” y “según disponibilidad”, sin garantías de ningún tipo, incluidas las de comerciabilidad, idoneidad para un fin particular y no infracción.
12. Límite de responsabilidad
En la medida máxima que permita la ley, SYR no será responsable por daños indirectos, incidentales, especiales, consecuentes o punitivos, ni por comisiones perdidas, chargebacks, ganancias, ingresos o datos perdidos. La responsabilidad total de SYR por cualquier reclamo relacionado con el Servicio se limita a lo que usted pagó por el Servicio en los 12 meses anteriores al reclamo.
13. Indemnización
Usted acepta defender y mantener a SYR libre de reclamos que surjan de su negocio de seguros, sus mensajes a clientes, la información que ingresa, su uso del Servicio o el incumplimiento de estos términos.
14. Ley aplicable
Estos términos se rigen por las leyes del Estado de Arizona, sin considerar sus normas de conflicto de leyes. Salvo que la ley aplicable exija otra cosa, las disputas se resolverán en los tribunales estatales o federales ubicados en el condado de Maricopa, Arizona.
15. Si el negocio cambia de dueño
- SYR puede ceder estos términos y transferir su cuenta y el Servicio en una fusión, adquisición, reorganización, cambio de dueño de SYR, o una venta del Servicio o de todos o casi todos los activos o las participaciones de SYR.
- Un cambio en quién es dueño de SYR no requiere, por sí solo, su consentimiento. Su plan, su precio y sus datos siguen con su cuenta; lo único que cambia es la compañía del otro lado del acuerdo.
- Le escribiremos al correo que tenga en su cuenta al menos 30 días antes de la transferencia, salvo que la transacción o la ley exijan un plazo más corto, en cuyo caso avisaremos con toda la anticipación que sea razonablemente posible. La Política de privacidad explica qué pasa con su información.
- Como condición de la transferencia, el nuevo dueño tiene que asumir estos términos y la Política de privacidad vigente en ese momento.
- Si no quiere continuar con el nuevo dueño, puede cancelar y exportar o descargar sus datos. No se le vuelve a cobrar después de cancelar.
- Usted no puede transferir su cuenta ni estos términos a otra persona sin nuestro permiso por escrito. Su cuenta es suya, no de su agencia ni de su upline.
16. Cambios a estos términos
Podemos actualizar estos términos. Si un cambio es importante, le avisaremos al correo que tenga en su cuenta al menos 30 días antes de que aplique. Seguir usando el Servicio después significa que acepta los términos actualizados. Si un cambio agregara arbitraje obligatorio o redujera un compromiso de privacidad que ya está aquí, le pediremos que lo acepte directamente en vez de basarnos solo en que siga usando el Servicio.
17. Contacto y acuerdo completo
Estos términos y la Política de privacidad son el acuerdo completo entre usted y SYR sobre el Servicio, y reemplazan lo que se haya dicho antes sobre él. Si un tribunal anula una parte de estos términos, el resto sigue vigente. Si no hacemos valer una parte de inmediato, no renunciamos al resto. Un correo a la dirección que tenga en su cuenta es aviso suficiente de nuestra parte. SYR no es responsable por retrasos o fallas causadas por hechos fuera de su control razonable.
SYR Management Services LLC
Correo: support@syrresults.com